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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年175期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2024年年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年175期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000133（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年07月17日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 626,542,188.00份 |
| 報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.38% |
| 合作機構(gòu) | 五礦國際信托有限公司,廣東粵財信托有限公司,百瑞信托有限責(zé)任公司,紫金信托有限責(zé)任公司,江蘇省國際信托有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2024年07月17日 - 2024年12月31日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y30175 | 410,700,726.96 | 1.0145 | 1.0145 | 0.00 |
| Y31175 | 108,245,338.93 | 1.0149 | 1.0149 | |
| Y32175 | 116,847,702.06 | 1.0154 | 1.0154 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
9月中下旬隨著對央行和財政政策的預(yù)期逐步升溫，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈，反彈幅度達到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢相對較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，等級利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開始信用債便開始與利率走勢有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對合理的位置,國慶后,隨著權(quán)益市場的風(fēng)險偏好的抬升，利率呈現(xiàn)震蕩狀態(tài)，信用債繼續(xù)延續(xù)調(diào)整的態(tài)勢，進入11月后，市場開始預(yù)期降準(zhǔn)降息，市場開始搶跑，10年國債利率最低下行至1.7%附近，對降息預(yù)期定價較為充分，信用利差和期限利差被動走闊。
展望2025年1季度，對債券市場并不悲觀，從貨幣的角度來看，當(dāng)前的經(jīng)濟基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進一步降準(zhǔn)降息值得期待。
操作方面，堅持穩(wěn)健運作的投資理念，對于利差保護較足的信用資產(chǎn)積極配置，同時關(guān)注交易活躍品種的波段機會，根據(jù)對后市的研判靈活擺布資產(chǎn)久期與杠桿水平，獲取穩(wěn)健的投資回報。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風(fēng)險分析
本理財產(chǎn)品主要投向具有良好流動性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財產(chǎn)品的到期日，流動性風(fēng)險可控。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y30175份額凈值為1.0145元，Y31175份額凈值為1.0149元，Y32175份額凈值為1.0154元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進行了認(rèn)真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務(wù)信息等內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202312130001 | 紫金信托合盛1號集合資金信托計劃 | 217,761,635.69 | 34.25 |
| 2 | XTDKX202407240003 | 粵財信托·瑞興127號集合資金信托計劃（第1期） | 160,599,939.20 | 25.26 |
| 3 | XTDKX202407300022 | 粵財信托·瑞興164號集合資金信托計劃（第1期） | 146,403,696.01 | 23.03 |
| 4 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號集合資金信托計劃 | 100,864,349.23 | 15.86 |
| 5 | XTDKX202407290001 | 百瑞恒益1536號集合資金信托計劃（寧瑞8號）（第1期） | 7,126,237.37 | 1.12 |
| 6 | ZJQTT202301090001 | 江蘇信托鑫盈3號集合資金信托計劃 | 4,002,548.90 | 0.63 |
5.3報告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險狀況 |
| 1 | 江蘇武進綠色建筑產(chǎn)業(yè)投資有限公司 | 粵財信托·瑞興127號集合資金信托計劃（第1期） | 212 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 泗陽縣民康農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展有限公司 | 百瑞恒益1536號集合資金信托計劃（寧瑞8號）（第1期） | 212 | 按年付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 邳州市產(chǎn)業(yè)投資控股集團有限公司 | 粵財信托·瑞興164號集合資金信托計劃（第1期） | 212 | 利隨本清 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101010000001079 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)一年175期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額216,000,000.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費132,011.60元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財有限責(zé)任公司
2024年12月31日