本網(wǎng)站已支持IPv6
咨詢熱線：96789網(wǎng)上銀行
新聞中心
南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年74期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2025年半年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年74期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000104（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年06月05日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 138,472,562.00份 |
| 報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.83% |
| 合作機構(gòu) | 國聯(lián)基金管理有限公司,陸家嘴國際信托有限公司,泰康資產(chǎn)管理有限責任公司,重慶國際信托股份有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標
2.1 主要財務(wù)指標
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2025年01月01日 - 2025年06月30日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y60074 | 60,666,003.85 | 1.0370 | 1.0370 | 6,800.00 |
| Y61074 | 78,428,852.02 | 1.0381 | 1.0381 | |
| Y62074 | 4,606,302.90 | 1.0392 | 1.0392 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，今年二季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健積極。二季度債券市場呈現(xiàn)修復(fù)走勢，利率債、信用債等波動幅度較一季度均有收斂，由于資金面明顯轉(zhuǎn)向?qū)捤?，各類品種收益率水平有不同程度下行，且杠桿套息策略性價比也再度體現(xiàn)。二季度產(chǎn)品運作過程中操作轉(zhuǎn)向積極，階段性提高了產(chǎn)品的杠桿及久期水平，在上旬把握了債券估值性價比相對較高的機會，通過置換部分個券持倉，提升組合靜態(tài)，組合運作通過適度的杠桿水平增厚收益。市場機會把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，二季度由于流動性環(huán)境邊際改善，積極參與了銀行資本補充工具、利率債等的交易機會。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標進行操作，審慎精選票息品種，久期根據(jù)對宏觀基本面的判斷靈活調(diào)整，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
今年二季度以來，資金環(huán)境整體維持寬松。產(chǎn)品保留了合理的流動性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對時點性的市場波動。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y60074份額凈值為1.0370元，Y61074份額凈值為1.0381元，Y62074份額凈值為1.0392元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務(wù)信息等內(nèi)容的真實、準確和完整發(fā)表意見
本托管人認為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)等信息真實、準確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202406130023 | 重慶信托·鹽城海興集合資金信托計劃第1期 | 69,367,794.84 | 48.27 |
| 2 | ZJQTT202405170002 | 陸家嘴信托-陸享16號集合資金信托計劃 | 42,815,126.79 | 29.79 |
| 3 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產(chǎn)管理計劃 | 31,131,445.90 | 21.66 |
| 4 | ZJQTT202207120001 | 泰康資產(chǎn)穩(wěn)利流動性資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 1,000,000.00 | 0.70 |
5.3報告期末非標準化債權(quán)類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風險狀況 |
| 1 | 鹽城市海興集團有限公司 | 重慶信托·鹽城海興集合資金信托計劃第1期 | 340 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101060000001053 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年74期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費77,284.25元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2025年06月30日