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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年95期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2025年半年度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年95期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000243（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年11月06日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 49,155,479.00份 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.60% |
| 合作機(jī)構(gòu) | 華鑫國際信托有限公司,國投泰康信托有限公司,國聯(lián)基金管理有限公司,中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2025年01月01日 - 2025年06月30日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場交易日份額累計(jì)凈值 | 4.其它費(fèi)用 | |
| Y60095 | 33,722,856.87 | 1.0195 | 1.0195 | 5,100.00 |
| Y61095 | 14,427,245.74 | 1.0201 | 1.0201 | |
| Y62095 | 1,976,124.50 | 1.0208 | 1.0208 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，今年二季度產(chǎn)品操作穩(wěn)健積極。二季度債券市場呈現(xiàn)修復(fù)走勢，利率債、信用債等波動(dòng)幅度較一季度均有收斂，由于資金面明顯轉(zhuǎn)向?qū)捤?，各類品種收益率水平有不同程度下行，且杠桿套息策略性價(jià)比也再度體現(xiàn)。二季度產(chǎn)品運(yùn)作過程中操作轉(zhuǎn)向積極，階段性提高了產(chǎn)品的杠桿及久期水平，在上旬把握了債券估值性價(jià)比相對較高的機(jī)會(huì)，通過置換部分個(gè)券持倉，提升組合靜態(tài)，組合運(yùn)作通過適度的杠桿水平增厚收益。市場機(jī)會(huì)把握方面，除了企業(yè)類信用品種外，二季度由于流動(dòng)性環(huán)境邊際改善，積極參與了銀行資本補(bǔ)充工具、利率債等的交易機(jī)會(huì)。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報(bào)的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期根據(jù)對宏觀基本面的判斷靈活調(diào)整，及時(shí)做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
今年二季度以來，資金環(huán)境整體維持寬松。產(chǎn)品保留了合理的流動(dòng)性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對時(shí)點(diǎn)性的市場波動(dòng)。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿，合理排布融資期限。同時(shí)關(guān)注市場各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y60095份額凈值為1.0195元，Y61095份額凈值為1.0201元，Y62095份額凈值為1.0208元。
§4 托管人報(bào)告
4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報(bào)告
5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 98.73% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 1.27% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202302210001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 17,395,146.04 | 34.70 |
| 2 | XTDKX202411280001 | 外貿(mào)信托-前行1號集合資金信托計(jì)劃 | 13,500,000.00 | 26.93 |
| 3 | XTDKX202504290005 | 華鑫信托·嘉盈予墨115號集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 11,052,800.00 | 22.05 |
| 4 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 4,807,367.01 | 9.59 |
| 5 | ZJQTT202404010021 | 國投泰康信托福佳8號集合資金信托計(jì)劃 | 2,911,966.40 | 5.81 |
5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號 | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 度小滿安一科技(北京)有限公司 | 外貿(mào)信托-前行1號集合資金信托計(jì)劃 | 466 | 不規(guī)則付息 | 信托貸款 | - |
| 2 | 螞蟻星河(重慶)信息技術(shù)有限公司 | 華鑫信托·嘉盈予墨115號集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 486 | 按月付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101080000001245 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年95期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)25,729.42元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2025年06月30日